Poradce ušetřil klientovi na dani z příjmů skoro 100.000 Kč
Našeho poradce oslovil v dubnu 2024 pan Karel R. s tím, že se mu dcera ukázala náš email, týkající se pravidel danění produktů spoření na stáří. Jemu šlo konkrétně o informaci týkající se zdanění příspěvků zaměstnavatele v případě jednorázového výběru Doplňkového penzijního spoření (DPS) tzv. „dépéeska“. Pan Karel totiž právě v bance požádal o jednorázové vyrovnání. Co předcházelo situaci? […]
Vtip je v tom začít včas
V březnu 2024 našeho poradce oslovil syn našich klientů Patrik Ř. s tím, že by si chtěl tvořit rezervu na svůj důchod. Ano, někteří mladí lidé už tuší, že díky demografickému vývoji nebudou důchody v jejich penzi žádný šlágr. Zároveň chápou, že díky svému mladému věku i za málo peněz získají hodně muziky. Alespoň oproti rodičům. To byl […]
Jak mít v důchodu dostatečný příjem?
V listopadu 2023 oslovil našeho poradce pan Pavel M. (ročník 1987), který si díky “informacím v televizi” uvědomil, že by se měl více zabývat svým budoucím příjmem v důchodu. Do kanceláře přinesl své penzijko (penzijní připojištění se státním příspěvkem), které má od osmnácti let. Platí si 300 Kč měsíčně a podle aktuálního výpisu má naspořeno […]
Happy senior aneb do předčasného důchodu jedině s vlastními penězi
Naše dlouholetá klientka paní Libuše se rozhodovala, zda odejít do předčasného trvale kráceného důchodu nebo do předdůchodu. Vzhledem k tomu, že celý život pracovala jako zdravotní sestra, termín řádného starobního důchodu by z fyzických i zdravotních důvodů nebylo možné dodržet. S tím jsme v průběhu naší spolupráce počítali a nastavovali podle toho produktové portfolio. Poskytnuté služby v průběhu […]
Máte chyby v evidenci ČSSZ? Je to bohužel Váš problém
Aby se naši klienti měli v penzi fajn a stali se Happy Seniorem, skládáme jim “Rentiérská portfolia”. Jde o chytrou kombinaci vhodných investičních a spořících produktů s cílem zajištění požadovaného kapitálu na důchod. Tato vlastní důchodová renta pak doplňuje starobní důchod od státu, který je základním příjmem v penzi. Bohužel se setkáváme s případy, kdy má […]